الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة في الصين: كيفية التعرف على الغش وتجنبه
أصبحت العملات المشفرة أكثر شعبية كل عام، وإلى جانب ذلك يوجد عدد متزايد من المخططات الاحتيالية، مثل الأهرامات المالية، باستخدام أصول العملات المشفرة لجذب الاستثمار. في الصين، أصبحت مثل هذه المخططات شائعة بشكل خاص، حيث تجتذب عددًا كبيرًا من المستثمرين، وكثير منهم لا يفهم مخاطر وآليات هذه المخططات الاحتيالية. في هذه المقالة، ننظر إلى ماهية الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة، وكيف تعمل في الصين وكيف يمكن تجنب فخاخها.
1. ما هي الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة ؟
مخطط الهرم هو مخطط احتيالي يعتمد على جمع الأموال من الوافدين الجدد لدفع الدخل للمستثمرين السابقين. على عكس هياكل الأعمال التجارية الحقيقية، التي تدر أرباحًا على أساس العمل والسلع أو الخدمات، فإن الهرم المالي ليس لديه مصدر دخل مستدام ويعيد ببساطة توزيع الأموال من المشاركين الجدد إلى المشاركين القدامى.
في حالة العملات المشفرة، يمكن للأهرامات استخدام وعود بعوائد عالية من الاستثمارات في العملات المشفرة أو التعدين أو التطبيقات المالية اللامركزية (DeFi). يخلق المحتالون مظهر المشاريع المربحة، ويعدون بدخل مستقر من الاستثمارات في الأصول الرقمية، ولكن في الواقع تذهب الأموال فقط إلى المدفوعات للمشاركين القدامى في المخطط.
2. كيف تعمل الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة في الصين ؟
2.1. جذب المستثمرين بوعود بعوائد عالية
الهدف الرئيسي للأهرامات المالية هو جذب أكبر عدد ممكن من المستثمرين الجدد، ووعدهم بعوائد عالية تتجاوز أسعار السوق بشكل كبير. في الصين، حيث يبحث الكثير من الناس عن فرص لزيادة رأس المال بسرعة، تبدو هذه العروض جذابة بشكل خاص. غالبًا ما يعد المحتالون بما يصل إلى 300٪ سنويًا أو أكثر، وهي علامة واضحة على الاحتيال.
من أجل جذب الانتباه، يمكن للمحتالين استخدام مصطلحات العملات المشفرة وتقنيات blockchain الشائعة، مدعين أن مشاريعهم تستند إلى حلول مبتكرة جديدة، مثل منصات تعدين العملات المشفرة أو بروتوكولات DeFi أو أصول NFT.
2.2. بناء هرم وإعادة تخصيص الأموال
كما هو الحال في الأهرامات المالية الكلاسيكية، يساهم الوافدون الجدد بأموال تذهب إلى المدفوعات للمستثمرين السابقين. من الناحية الخارجية، يمكن أن يبدو المخطط وكأنه شركة مشروعة، مع مواقع مصممة بشكل احترافي وتروج بنشاط للإعلان. ومع ذلك، لا يتم تحقيق الأرباح الحقيقية من خلال الاستثمارات في العملات المشفرة، ولكن من خلال جذب مشاركين جدد تذهب أموالهم لدفع الدخل للمستخدمين السابقين.
غالبًا ما تكون هذه المخططات ناجحة خلال الأشهر الأولى أو حتى السنوات، مما يجعلها جذابة للمبتدئين. ومع ذلك، بمجرد أن يبدأ عدد الوافدين الجدد في الانخفاض أو تظهر العلامات الأولى للمشاكل المالية، ينهار المخطط ويفقد معظم المستثمرين أموالهم.
2.3. علامات الأهرامات المالية في صناعة التشفير
1. وعود بأرباح غير واقعية. إذا وعد مشروع بأرباح مضمونة بنسبة 100٪ أو أكثر في وقت قصير، فهذه إشارة واضحة للحذر. سوق العملات المشفرة متقلب للغاية، ولا يمكن لأحد ضمان ربح مستقر.
2. الافتقار إلى الشفافية. في الأهرامات المالية، لا توجد عادة معلومات واضحة حول كيفية كسب المشروع للمال بالضبط. يتم ببساطة إعادة توزيع جميع الاستثمارات، وغالبًا ما يخفي المخطط أو يحرف المعلومات حول أنشطته.
3. جمع الأموال من خلال التوصيات الشخصية. إذا كان المشروع يستخدم التسويق بنشاط بناءً على الإحالات والدعوات من الأصدقاء لتلقي المكافآت، فقد يكون أيضًا علامة على وجود هرم مالي. وفي معظم الحالات، تشجع هذه المخططات المشاركين على اجتذاب مستثمرين جدد.
4. محاولات فاشلة لسحب الأموال. إذا واجه الأعضاء صعوبة في محاولة سحب أموالهم أو مواجهة رسوم ضخمة أو تأخيرات، فقد يكون ذلك علامة على أن المخطط على وشك الانهيار.
3. كيف تتجنب الوقوع في فخ الأهرامات المالية ؟
3.1. التحقق من معلومات المشروع
قبل الاستثمار في أي مشروع عملة مشفرة، قم دائمًا بإجراء فحص عميق. انظر إلى التعليقات الواردة من الخبراء المستقلين، واقرأ المنتديات المتعلقة بالعملات المشفرة وابحث عن معلومات حول فريق المشروع. يوصى أيضًا بالتحقق من تاريخ إنشاء المشروع ووضعه القانوني.
3.2. الربحية وتقييم المخاطر
لا تؤمن بوعود الدخل المضمون. في مجال العملات المشفرة، ترتبط المخاطر العالية دائمًا باحتمال حدوث خسائر كبيرة. إذا بدت العوائد جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المرجح أنها مخطط احتيال.
3.3. استخدام منصات مثبتة
يجدر الاستثمار فقط في بورصات العملات المشفرة المثبتة ذات السمعة الجيدة وتاريخ العمل، مثل Binance و Huobi و OKEx وغيرها من المواقع الكبيرة. وهي توفر تدابير أمنية كافية وتخضع لمراجعة منتظمة للحسابات.
3.4. احذر من استخدام التوصيات الشخصية
غالبًا ما يستخدم المحتالون روابط الإحالة والمكافآت لجذب مشاركين جدد. إذا كان المشروع يشجع بنشاط على جذب أشخاص جدد للحصول على مكافآت أو مكافآت إضافية، فكن على أهبة الاستعداد وتجنب مثل هذه العروض.
4. خامسا - الاستنتاج
تستمر الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة في جذب أعداد كبيرة من الناس في الصين، ووعدهم بالدخل السريع والسهل. ومع ذلك، فإن معظم هذه المخططات هي عمليات احتيال ستنهار عاجلاً أم آجلاً، مما يترك المستثمرين بدون أموال. لتجنب الوقوع في مثل هذه الفخاخ، من المهم التدقيق في المشاريع، وليس الإيمان بالوعود غير الواقعية بالعائدات واستخدام منصات الاستثمار المثبتة فقط. ستساعد معرفة العلامات الرئيسية للاحتيال والاهتمام بالتفاصيل في حماية أموالك من الخسارة.
أصبحت العملات المشفرة أكثر شعبية كل عام، وإلى جانب ذلك يوجد عدد متزايد من المخططات الاحتيالية، مثل الأهرامات المالية، باستخدام أصول العملات المشفرة لجذب الاستثمار. في الصين، أصبحت مثل هذه المخططات شائعة بشكل خاص، حيث تجتذب عددًا كبيرًا من المستثمرين، وكثير منهم لا يفهم مخاطر وآليات هذه المخططات الاحتيالية. في هذه المقالة، ننظر إلى ماهية الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة، وكيف تعمل في الصين وكيف يمكن تجنب فخاخها.
1. ما هي الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة ؟
مخطط الهرم هو مخطط احتيالي يعتمد على جمع الأموال من الوافدين الجدد لدفع الدخل للمستثمرين السابقين. على عكس هياكل الأعمال التجارية الحقيقية، التي تدر أرباحًا على أساس العمل والسلع أو الخدمات، فإن الهرم المالي ليس لديه مصدر دخل مستدام ويعيد ببساطة توزيع الأموال من المشاركين الجدد إلى المشاركين القدامى.
في حالة العملات المشفرة، يمكن للأهرامات استخدام وعود بعوائد عالية من الاستثمارات في العملات المشفرة أو التعدين أو التطبيقات المالية اللامركزية (DeFi). يخلق المحتالون مظهر المشاريع المربحة، ويعدون بدخل مستقر من الاستثمارات في الأصول الرقمية، ولكن في الواقع تذهب الأموال فقط إلى المدفوعات للمشاركين القدامى في المخطط.
2. كيف تعمل الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة في الصين ؟
2.1. جذب المستثمرين بوعود بعوائد عالية
الهدف الرئيسي للأهرامات المالية هو جذب أكبر عدد ممكن من المستثمرين الجدد، ووعدهم بعوائد عالية تتجاوز أسعار السوق بشكل كبير. في الصين، حيث يبحث الكثير من الناس عن فرص لزيادة رأس المال بسرعة، تبدو هذه العروض جذابة بشكل خاص. غالبًا ما يعد المحتالون بما يصل إلى 300٪ سنويًا أو أكثر، وهي علامة واضحة على الاحتيال.
من أجل جذب الانتباه، يمكن للمحتالين استخدام مصطلحات العملات المشفرة وتقنيات blockchain الشائعة، مدعين أن مشاريعهم تستند إلى حلول مبتكرة جديدة، مثل منصات تعدين العملات المشفرة أو بروتوكولات DeFi أو أصول NFT.
2.2. بناء هرم وإعادة تخصيص الأموال
كما هو الحال في الأهرامات المالية الكلاسيكية، يساهم الوافدون الجدد بأموال تذهب إلى المدفوعات للمستثمرين السابقين. من الناحية الخارجية، يمكن أن يبدو المخطط وكأنه شركة مشروعة، مع مواقع مصممة بشكل احترافي وتروج بنشاط للإعلان. ومع ذلك، لا يتم تحقيق الأرباح الحقيقية من خلال الاستثمارات في العملات المشفرة، ولكن من خلال جذب مشاركين جدد تذهب أموالهم لدفع الدخل للمستخدمين السابقين.
غالبًا ما تكون هذه المخططات ناجحة خلال الأشهر الأولى أو حتى السنوات، مما يجعلها جذابة للمبتدئين. ومع ذلك، بمجرد أن يبدأ عدد الوافدين الجدد في الانخفاض أو تظهر العلامات الأولى للمشاكل المالية، ينهار المخطط ويفقد معظم المستثمرين أموالهم.
2.3. علامات الأهرامات المالية في صناعة التشفير
1. وعود بأرباح غير واقعية. إذا وعد مشروع بأرباح مضمونة بنسبة 100٪ أو أكثر في وقت قصير، فهذه إشارة واضحة للحذر. سوق العملات المشفرة متقلب للغاية، ولا يمكن لأحد ضمان ربح مستقر.
2. الافتقار إلى الشفافية. في الأهرامات المالية، لا توجد عادة معلومات واضحة حول كيفية كسب المشروع للمال بالضبط. يتم ببساطة إعادة توزيع جميع الاستثمارات، وغالبًا ما يخفي المخطط أو يحرف المعلومات حول أنشطته.
3. جمع الأموال من خلال التوصيات الشخصية. إذا كان المشروع يستخدم التسويق بنشاط بناءً على الإحالات والدعوات من الأصدقاء لتلقي المكافآت، فقد يكون أيضًا علامة على وجود هرم مالي. وفي معظم الحالات، تشجع هذه المخططات المشاركين على اجتذاب مستثمرين جدد.
4. محاولات فاشلة لسحب الأموال. إذا واجه الأعضاء صعوبة في محاولة سحب أموالهم أو مواجهة رسوم ضخمة أو تأخيرات، فقد يكون ذلك علامة على أن المخطط على وشك الانهيار.
3. كيف تتجنب الوقوع في فخ الأهرامات المالية ؟
3.1. التحقق من معلومات المشروع
قبل الاستثمار في أي مشروع عملة مشفرة، قم دائمًا بإجراء فحص عميق. انظر إلى التعليقات الواردة من الخبراء المستقلين، واقرأ المنتديات المتعلقة بالعملات المشفرة وابحث عن معلومات حول فريق المشروع. يوصى أيضًا بالتحقق من تاريخ إنشاء المشروع ووضعه القانوني.
3.2. الربحية وتقييم المخاطر
لا تؤمن بوعود الدخل المضمون. في مجال العملات المشفرة، ترتبط المخاطر العالية دائمًا باحتمال حدوث خسائر كبيرة. إذا بدت العوائد جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المرجح أنها مخطط احتيال.
3.3. استخدام منصات مثبتة
يجدر الاستثمار فقط في بورصات العملات المشفرة المثبتة ذات السمعة الجيدة وتاريخ العمل، مثل Binance و Huobi و OKEx وغيرها من المواقع الكبيرة. وهي توفر تدابير أمنية كافية وتخضع لمراجعة منتظمة للحسابات.
3.4. احذر من استخدام التوصيات الشخصية
غالبًا ما يستخدم المحتالون روابط الإحالة والمكافآت لجذب مشاركين جدد. إذا كان المشروع يشجع بنشاط على جذب أشخاص جدد للحصول على مكافآت أو مكافآت إضافية، فكن على أهبة الاستعداد وتجنب مثل هذه العروض.
4. خامسا - الاستنتاج
تستمر الأهرامات المالية القائمة على العملات المشفرة في جذب أعداد كبيرة من الناس في الصين، ووعدهم بالدخل السريع والسهل. ومع ذلك، فإن معظم هذه المخططات هي عمليات احتيال ستنهار عاجلاً أم آجلاً، مما يترك المستثمرين بدون أموال. لتجنب الوقوع في مثل هذه الفخاخ، من المهم التدقيق في المشاريع، وليس الإيمان بالوعود غير الواقعية بالعائدات واستخدام منصات الاستثمار المثبتة فقط. ستساعد معرفة العلامات الرئيسية للاحتيال والاهتمام بالتفاصيل في حماية أموالك من الخسارة.