DeFi (التمويل اللامركزي) هي صناعة مزدهرة تسمح للمستخدمين بإجراء المعاملات المالية دون إشراك الوسطاء التقليديين مثل البنوك. وسط لوائح صارمة وحظر على العملات المشفرة في الصين، واجه مستخدمو البلاد عددًا من العقبات أمام استخدام منصات وخدمات DeFi. على الرغم من هذه القيود، لا يزال المستخدمون الصينيون يجدون طرقًا للتحايل على الحظر من خلال الاستمرار في الانخراط في المعاملات المالية اللامركزية. في هذه المقالة، نستكشف كيفية عمل DeFi في الصين، وما هي طرق التجاوز التي يستخدمها المجتمع المحلي، وما هي المخاطر الموجودة في القيام بذلك.
1. حظر العملات المشفرة في الصين: السياق
لطالما اتبعت الحكومة الصينية سياسات صارمة بشأن العملات المشفرة، وفرضت حظرًا على تبادل العملات المشفرة مقابل الأموال الورقية، وتشغيل بورصات العملات المشفرة وحتى التعدين. في عام 2021، تم الإعلان عن حظر كامل على تعدين العملات المشفرة، مما قلل بشكل كبير من حصة الصين من هاشريت البيتكوين العالمي.
بالإضافة إلى ذلك، منذ عام 2017، أغلقت السلطات الصينية جميع بورصات العملات المشفرة الرئيسية، مما جعل من الصعب على المستخدمين الوصول إلى خدمات العملات المشفرة المركزية التقليدية. وقد خلق هذا حواجز كبيرة للمستثمرين والتجار الصينيين الذين يسعون إلى الاستفادة من العملات المشفرة والمشاركة في DeFi.
ومع ذلك، على الرغم من التنظيم الصارم، لم يتلاشى الاهتمام بـ DeFi في الصين، ويواصل العديد من المستخدمين البحث عن طرق للتحايل على هذا الحظر.
2. تجاوز حظر العملات المشفرة في الصين: الأساليب والتكنولوجيا
على الرغم من القيود الرسمية، يستخدم المستخدمون الصينيون بنشاط عدة طرق لمواصلة المشاركة في بورصات DeFi والعملات المشفرة.
2.1 استخدام شبكات VPN وخوادم بروكسي
إحدى أكثر الطرق شيوعًا لتجاوز الأقفال هي استخدام الشبكات الخاصة الافتراضية (VPNs). باستخدام VPN، يمكن للمستخدمين الصينيين إخفاء عنوان IP الحقيقي الخاص بهم والاتصال بمنصات العملات المشفرة الدولية وبروتوكولات DeFi المحظورة في الصين. تسمح VPN للمستخدم بالوصول إلى التبادلات اللامركزية (DEXs) مثل Uniswap و Sushiswap وغيرها، بالإضافة إلى المشاركة في معاملات العملات المشفرة التي لن تكون متاحة لولا ذلك.
2.2 منصات P2P والمبادلات اللامركزية (DEX)
غالبًا ما يلجأ المستخدمون الصينيون إلى مبادلي P2P مثل LocalBitcoins أو LocalCryptos لتبادل العملات المشفرة دون مشاركة المنصات المركزية. على هذه المنصات، يمكن للمستخدمين تبادل العملات المشفرة مباشرة، متجاوزين سيطرة الدولة. تسمح هذه الخدمات للمشاركين بإجراء معاملات في وضع مجهول، وهو عامل مهم للتجار الصينيين الذين يرغبون في إخفاء نشاطهم المالي.
بالإضافة إلى ذلك، يستخدم الصينيون بنشاط البورصات اللامركزية (DEXs) مثل Uniswap و PancakeSwap لتداول العملات المشفرة. تسمح هذه المنصات للمستخدمين بتبادل الرموز مباشرة من خلال العقود الذكية بدون وسطاء، مما يقلل من الاعتماد على الخدمات المركزية ويسهل الوصول إلى بروتوكولات DeFi.
2.3 استخدام العملات المستقرة
غالبًا ما يستخدم المستخدمون الصينيون العملات المستقرة مثل USDT (Tether) و USDC و DAI للتحايل على الحظر على العملات الورقية. يتم دعم هذه الرموز بعملات حقيقية وتوفر سعرًا مستقرًا، مما يتجنب التقلبات في سوق العملات المشفرة. تُستخدم العملات المستقرة بنشاط في بروتوكولات DeFi للتداول والإقراض وتوفير السيولة، مما يجعلها أداة مهمة للمستخدمين الصينيين.
2.4 المحافظ والتطبيقات اللامركزية
يستخدم المستخدمون الصينيون أيضًا بنشاط محافظ لامركزية مثل Metamask لتخزين وإدارة العملات المشفرة. تسمح هذه المحافظ للمستخدمين بالاتصال بالعديد من بروتوكولات DeFi والعقود الذكية مباشرة دون استخدام التبادلات المركزية. توفر Metamask والمحافظ الأخرى الأمان وإخفاء الهوية، مما يسمح للمستخدمين بالحفاظ على السيطرة على أموالهم.
3. المخاطر والمشاكل في التحايل على الحظر
على الرغم من أنه يمكن للمستخدمين الصينيين استخدام طرق مختلفة لتجاوز الحظر والوصول إلى DeFi، إلا أن هذا يرجع إلى عدد من المخاطر والمشاكل:
3.1 المخاطر القانونية
يمكن أن يؤدي استخدام DeFi في الصين إلى عواقب قانونية. على الرغم من نشاط التجار الصينيين في التطبيقات اللامركزية، تواصل الوكالات الحكومية بقسوة متابعة أي محاولات لتجاوز الأقفال. قد يواجه المستخدمون الذين يستخدمون منصات VPN أو P2P لتداول العملات المشفرة عواقب قانونية، بما في ذلك الغرامات أو الملاحقة الجنائية.
3.2 مخاطر السلامة
المنصات اللامركزية، بينما تقدم مستوى عالٍ من إخفاء الهوية، يمكن أن تكون عرضة للقرصنة والاحتيال. يمكن أن يخلق الافتقار إلى التحكم المركزي فرصًا للمهاجمين الذين يمكنهم سرقة أموال المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، إذا لم يتخذ المستخدمون تدابير أمنية مناسبة، مثل حماية المفاتيح الخاصة، فقد تضيع أموالهم.
3.3 تقلب العملات المشفرة
غالبًا ما ترتبط بروتوكولات DeFi التي يعمل معها المستخدمون الصينيون بمخاطر عالية بسبب تقلب أصول العملات المشفرة. يمكن أن يتقلب معدل الرمز المميز بشكل كبير، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة للمستثمرين، خاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة في العملات المشفرة.
4. توقعات DeFi في الصين
على الرغم من القيود الحالية، يبدو مستقبل DeFi في الصين واعدًا. مع التطور المستمر لتقنيات blockchain والعملات الرقمية، يمكن للصين دمج DeFi تدريجياً في نظامها المالي باستخدام حلول مثل اليوان الرقمي (e-CNY). على المدى الطويل، من الممكن اتباع سياسة أكثر مرونة بشأن التمويل اللامركزي والعقود الذكية.
4.1 تطوير اليوان الرقمي
يمكن أن يصبح اليوان الرقمي (e-CNY) عنصرًا مهمًا في النظام المالي الصيني، حيث يوفر آليات أكثر أمانًا وتحكمًا لاستخدام DeFi. تعمل الصين بنشاط على تطوير عملتها الرقمية، وفي المستقبل يمكن أن يخلق هذا فرصًا جديدة لـ DeFi للاندماج في النظام المالي التقليدي.
4,2 تعزيز التعاون الدولي
قد تبدأ الصين في تخفيف موقفها من DeFi من أجل الحفاظ على التعاون الدولي في مجال العملات المشفرة وتقنيات blockchain. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى اتباع نهج أكثر انفتاحا ومرونة إزاء الخدمات المالية اللامركزية.
5. خامسا - الاستنتاج
يستمر DeFi في الصين في التطور على الرغم من الحظر والتنظيم الصارمين. يستخدم المستخدمون الصينيون بنشاط طرق التجاوز مثل شبكات VPN ومنصات P2P والمحافظ اللامركزية لمواصلة العمل بالعملات المشفرة والمشاركة في DeFi. ومع ذلك، فإن هذا ينطوي على مخاطر، بما في ذلك القانونية والأمنية. في المستقبل، مع تطوير اليوان الرقمي والتغييرات التشريعية المحتملة، يمكن أن يصبح DeFi جزءًا مهمًا من النظام المالي الصيني.
1. حظر العملات المشفرة في الصين: السياق
لطالما اتبعت الحكومة الصينية سياسات صارمة بشأن العملات المشفرة، وفرضت حظرًا على تبادل العملات المشفرة مقابل الأموال الورقية، وتشغيل بورصات العملات المشفرة وحتى التعدين. في عام 2021، تم الإعلان عن حظر كامل على تعدين العملات المشفرة، مما قلل بشكل كبير من حصة الصين من هاشريت البيتكوين العالمي.
بالإضافة إلى ذلك، منذ عام 2017، أغلقت السلطات الصينية جميع بورصات العملات المشفرة الرئيسية، مما جعل من الصعب على المستخدمين الوصول إلى خدمات العملات المشفرة المركزية التقليدية. وقد خلق هذا حواجز كبيرة للمستثمرين والتجار الصينيين الذين يسعون إلى الاستفادة من العملات المشفرة والمشاركة في DeFi.
ومع ذلك، على الرغم من التنظيم الصارم، لم يتلاشى الاهتمام بـ DeFi في الصين، ويواصل العديد من المستخدمين البحث عن طرق للتحايل على هذا الحظر.
2. تجاوز حظر العملات المشفرة في الصين: الأساليب والتكنولوجيا
على الرغم من القيود الرسمية، يستخدم المستخدمون الصينيون بنشاط عدة طرق لمواصلة المشاركة في بورصات DeFi والعملات المشفرة.
2.1 استخدام شبكات VPN وخوادم بروكسي
إحدى أكثر الطرق شيوعًا لتجاوز الأقفال هي استخدام الشبكات الخاصة الافتراضية (VPNs). باستخدام VPN، يمكن للمستخدمين الصينيين إخفاء عنوان IP الحقيقي الخاص بهم والاتصال بمنصات العملات المشفرة الدولية وبروتوكولات DeFi المحظورة في الصين. تسمح VPN للمستخدم بالوصول إلى التبادلات اللامركزية (DEXs) مثل Uniswap و Sushiswap وغيرها، بالإضافة إلى المشاركة في معاملات العملات المشفرة التي لن تكون متاحة لولا ذلك.
2.2 منصات P2P والمبادلات اللامركزية (DEX)
غالبًا ما يلجأ المستخدمون الصينيون إلى مبادلي P2P مثل LocalBitcoins أو LocalCryptos لتبادل العملات المشفرة دون مشاركة المنصات المركزية. على هذه المنصات، يمكن للمستخدمين تبادل العملات المشفرة مباشرة، متجاوزين سيطرة الدولة. تسمح هذه الخدمات للمشاركين بإجراء معاملات في وضع مجهول، وهو عامل مهم للتجار الصينيين الذين يرغبون في إخفاء نشاطهم المالي.
بالإضافة إلى ذلك، يستخدم الصينيون بنشاط البورصات اللامركزية (DEXs) مثل Uniswap و PancakeSwap لتداول العملات المشفرة. تسمح هذه المنصات للمستخدمين بتبادل الرموز مباشرة من خلال العقود الذكية بدون وسطاء، مما يقلل من الاعتماد على الخدمات المركزية ويسهل الوصول إلى بروتوكولات DeFi.
2.3 استخدام العملات المستقرة
غالبًا ما يستخدم المستخدمون الصينيون العملات المستقرة مثل USDT (Tether) و USDC و DAI للتحايل على الحظر على العملات الورقية. يتم دعم هذه الرموز بعملات حقيقية وتوفر سعرًا مستقرًا، مما يتجنب التقلبات في سوق العملات المشفرة. تُستخدم العملات المستقرة بنشاط في بروتوكولات DeFi للتداول والإقراض وتوفير السيولة، مما يجعلها أداة مهمة للمستخدمين الصينيين.
2.4 المحافظ والتطبيقات اللامركزية
يستخدم المستخدمون الصينيون أيضًا بنشاط محافظ لامركزية مثل Metamask لتخزين وإدارة العملات المشفرة. تسمح هذه المحافظ للمستخدمين بالاتصال بالعديد من بروتوكولات DeFi والعقود الذكية مباشرة دون استخدام التبادلات المركزية. توفر Metamask والمحافظ الأخرى الأمان وإخفاء الهوية، مما يسمح للمستخدمين بالحفاظ على السيطرة على أموالهم.
3. المخاطر والمشاكل في التحايل على الحظر
على الرغم من أنه يمكن للمستخدمين الصينيين استخدام طرق مختلفة لتجاوز الحظر والوصول إلى DeFi، إلا أن هذا يرجع إلى عدد من المخاطر والمشاكل:
3.1 المخاطر القانونية
يمكن أن يؤدي استخدام DeFi في الصين إلى عواقب قانونية. على الرغم من نشاط التجار الصينيين في التطبيقات اللامركزية، تواصل الوكالات الحكومية بقسوة متابعة أي محاولات لتجاوز الأقفال. قد يواجه المستخدمون الذين يستخدمون منصات VPN أو P2P لتداول العملات المشفرة عواقب قانونية، بما في ذلك الغرامات أو الملاحقة الجنائية.
3.2 مخاطر السلامة
المنصات اللامركزية، بينما تقدم مستوى عالٍ من إخفاء الهوية، يمكن أن تكون عرضة للقرصنة والاحتيال. يمكن أن يخلق الافتقار إلى التحكم المركزي فرصًا للمهاجمين الذين يمكنهم سرقة أموال المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، إذا لم يتخذ المستخدمون تدابير أمنية مناسبة، مثل حماية المفاتيح الخاصة، فقد تضيع أموالهم.
3.3 تقلب العملات المشفرة
غالبًا ما ترتبط بروتوكولات DeFi التي يعمل معها المستخدمون الصينيون بمخاطر عالية بسبب تقلب أصول العملات المشفرة. يمكن أن يتقلب معدل الرمز المميز بشكل كبير، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة للمستثمرين، خاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة في العملات المشفرة.
4. توقعات DeFi في الصين
على الرغم من القيود الحالية، يبدو مستقبل DeFi في الصين واعدًا. مع التطور المستمر لتقنيات blockchain والعملات الرقمية، يمكن للصين دمج DeFi تدريجياً في نظامها المالي باستخدام حلول مثل اليوان الرقمي (e-CNY). على المدى الطويل، من الممكن اتباع سياسة أكثر مرونة بشأن التمويل اللامركزي والعقود الذكية.
4.1 تطوير اليوان الرقمي
يمكن أن يصبح اليوان الرقمي (e-CNY) عنصرًا مهمًا في النظام المالي الصيني، حيث يوفر آليات أكثر أمانًا وتحكمًا لاستخدام DeFi. تعمل الصين بنشاط على تطوير عملتها الرقمية، وفي المستقبل يمكن أن يخلق هذا فرصًا جديدة لـ DeFi للاندماج في النظام المالي التقليدي.
4,2 تعزيز التعاون الدولي
قد تبدأ الصين في تخفيف موقفها من DeFi من أجل الحفاظ على التعاون الدولي في مجال العملات المشفرة وتقنيات blockchain. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى اتباع نهج أكثر انفتاحا ومرونة إزاء الخدمات المالية اللامركزية.
5. خامسا - الاستنتاج
يستمر DeFi في الصين في التطور على الرغم من الحظر والتنظيم الصارمين. يستخدم المستخدمون الصينيون بنشاط طرق التجاوز مثل شبكات VPN ومنصات P2P والمحافظ اللامركزية لمواصلة العمل بالعملات المشفرة والمشاركة في DeFi. ومع ذلك، فإن هذا ينطوي على مخاطر، بما في ذلك القانونية والأمنية. في المستقبل، مع تطوير اليوان الرقمي والتغييرات التشريعية المحتملة، يمكن أن يصبح DeFi جزءًا مهمًا من النظام المالي الصيني.